Какие МФО подают в суд, и подают ли микрозаймы в суд

К микрокредитам прибегают при срочной потребности в средствах, соглашаясь при этом на очень невыгодные условия. Если средства для погашения долга своевременно не внесены, МФО использует разные, в том числе — довольно жесткие рычаги. Один из них, когда МФО подает в суд: последний инструмент воздействия на должника, особенно если последний не отвечает на звонки и требования, прячется от кредитора, а другие способы взыскания денег не подействовали. Какие МФО подают в суд и как это происходит.


Узнайте, какой банк одобрит рефинансирование
Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам рефинансирование. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Подают ли МФО в суд на должников


Делопроизводство и практика по судебным делам 2020 года показывает, что в наше время МФО (микро финансовые организации) обращаются в суд по долгам при уверенности в своей правоте и невозможности получить оплату по долгу другим способом, и нередко выигрывают. При обращении в компанию клиент подписывает обязательство отдать долг на определенных условиях и в установленный срок.

Фемида

Если средства не возвращены, организация теряет и прибыль, и выданные в качестве основного долга собственные деньги. Потому в желании их вернуть использует все методы. Деятельность МФО легальна, компании должным образом зарегистрированы, и никаких препятствий для обращения в судебную инстанцию с целью истребовать задолженность нет. Именно это ответ на вопрос подают ли МФО в суд на должников.

Единственная альтернатива судебным приставам — коллекторы, но их деятельность постепенно ограничивается из-за обращения заемщиков в полицию с жалобами на грубые методы работы подобных структур. МФО стремятся не иметь проблем с законом, и судебная система все чаще используется как безопасная замена коллекторским компаниям.

Основанием для иска будет договор займа, даже если он подписан в онлайн режиме. Введённый в указанное поле полученный в смс-сообщении код считается в этом случае электронной подписью.


Когда МФО идут в суд


Какое время МФО ждет долг? В общем случае в первые 3 месяца сотрудники МФО только пугают судом и другими неприятностями, одновременно начисляя огромные штрафы за неуплату долга. Но после 90 дней санкции не прогрессируют, и организация за счет пени и штрафов не получает большой прибыли. Потому принято считать, что именно это время является пределом для кредитной структуры, после которой риск оказаться в суде для заемщика резко возрастает.

Как часто МФО на заемщиков подают в суд


На практике МФО не очень часто обращаются в судебные инстанции, стремясь использовать любые другие способы воздействия. Причины этого:

  • судебные тяжбы требуют времени и дополнительных расходов;
  • кредитный договор был составлен некорректно, заемщик может выиграть, вынесение решения будет не в пользу МФО, которая подала заявление;
  • в отсутствие имущества и официального трудоустройства что-то изъять у должника или удержать проценты с зарплаты невозможно;
  • проценты и штрафы могут быть списаны, если суд постановит, что неустойка по величине несоизмерима с последствиями невыплаты задолженности клиентом.

Для самой МФО обращение в суд — необязательно выигрышное, потому при небольших суммах она предпочитает избежать таких методов. А как узнать заранее - выиграет суд или нет, удовлетворит ли иск местная инстанция или придется обращаться в Верховный суд.

Узнайте, какой банк одобрит рефинансирование
Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам рефинансирование. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Имеют ли право МФО подать в суд


Могут ли МФО вообще подать в суд по закону? Заемщики иногда считают: с какой стати при оформлении договора онлайн МФО имеет право подавать в суд? Это ошибочное мнение, такие договоры дают МФО права, аналогичные банкам. Кредитный договор вы подписываете в любом случае, хотя в виде галочки, поставленной напротив графы согласия со всеми условиями. МФО подают в суд на основании этих документов и данных о перечислении средств вам.

евро молоток

Какие МФО подают в суд


Как следует из обзора судебной практики, практически все микрофинансовые организации подают в суд при крупных займах и невозможности добиться выплаты другими способами. Вместе с тем, они стараются и избежать таких действий. К такому виду взыскания, как судебное разбирательство, прибегают компании:

  • Турбозайм
  • Срочноденьги
  • ВиваДеньги
  • Moneyman
  • Росденьги
  • Займер
  • Webbankir
  • Домашние Деньги, Банкирро

Это известные, крупные компании с длительным присутствием на рынке. Они уверенно действуют в рамках правого поля и обращаются в суд с высокими шансами на успех. Большинство из них ждет когда человек начнет платить взятый микрозайм от 3 до 5 месяцев, после чего обращаются с заявлением на вас к закону. В этом убеждении удостоверился не один человек.


Есть ли МФО, которые не подают в суд


Имея право подать в суд на должника, любая МФО стремится этого избежать, а некоторые и вовсе не используют такой способ воздействия. Отказ от разбирательства в судебном порядке со стороны кредитной организации может быть по причине:

  • слишком высоких трат на судебные издержки;
  • отсутствия представительств компании или юридической поддержки в населённом пункте заёмщика;
  • небольшой суммы долга — в пределах 50 тыс. руб.;
  • должник не имеет ни имущества, ни зарплаты, приставы не смогут ничего изъять.

В общей практике судьи нередко имеют предвзятое отношение к МФО, стараются не в полной мере удовлетворять требования.

Списка организаций, которые точно не ходят в суд не существует. Любая из них может обратиться к такому варианту, даже если ранее никогда к нему не прибегала. А суд с МФО может пойти по любому сценарию. Обращаясь в суды МФО преследуют единственную цель: вернуть свои деньги. Если сумма велика, то за нее будут бороться.

Что делать, если МФО подало на вас в суд


Как быть, если МФО подали в судебные органы иск на вас? В первую очередь — попытаться мирно урегулировать вопрос. Компания может пойти навстречу — приостановить начисление пени, распределить суммы погашения долга на несколько месяцев.

Если мировое соглашение невозможно, придется защищаться в суде. Скорее всего, вас признают виновным, но по статьям 333, 404, 203 Гражданского Кодекса РФ можно уменьшить сумму выплат или получить отсрочку.

Узнайте, какой банк одобрит рефинансирование
Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам рефинансирование. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Какое наказание может вынести суд


Есть 3 варианта решения суда для заёмщика:

  • в ходе рассмотрения дела установлено: виновен и должен в полной мере возместить ущерб;
  • виновен, но есть возражение против: требования по сумме или сроку выплаты изменяются;
  • невиновен.

При первом и втором случае следует беспрекословно выполнить решение суда, иначе будут заблокированы счета и выезд за границу. При снятии средств на погашение долга с заблокированного счета всегда остаётся сумма, достаточная для существования.

Можно ли оспорить решение


Шанс на успешную апелляции небольшой, но можно попытаться оспорить. Для этого обратитесь в вышестоящую инстанцию с кассационной или апелляционной жалобой. Это имеет смысл, только если решение суда было принято с игнорированием действующего законодательства. Например, если при кредите в размере 10 ты. руб. суд удовлетворил требование МФО на возврат 100 тыс. руб. — это ненормально, и есть большие шансы на успех апелляции. Не имея юридических знаний, желательно обратиться к адвокату, опытному в подобных спорах. Жалобу следует подать в течение 30 дней после первого суда.

Прежде, чем обращаться в МФО за кредитом, ознакомьтесь с условиями кредитора, оцените свои реальные финансовые возможности и перспективы. Если есть вероятность просрочки из-за недостатка средств, постарайтесь избежать этого шага. Никогда не угадаешь через сколько МФО может подать иск. Когда вы уже получили кредит, не пропускайте платежи: долг будет накапливаться в геометрической прогрессии, а кредитор для взыскания использует жесткие средства, в том числе — обращение в суд. Кроме возврата денег - безнадежно будет испорчена ваша КИ, вы получите крайне негативный отзыв.


На нашем сайте вы можете подать заявку в банк на рефинансирование микрозаймов. Получить банковский кредит можно на гораздо лучших условиях, чем в МФО. Выберите комфортный для себя тариф рефинансирования, рассчитайте с помощью кредитного калькулятора онлайн сумму переплаты и размер регулярных платежей. Затем подайте заявку на рефинансирование долга онлайн и получите ответ от кредитной организации в течение нескольких минут.

Сравнительная таблица




















































































































БанкСуммаСрокСтавка
Уралсиб2 000 000 рублейдо 7 летот 9,9%
МТС Банк5 000 000 рублейдо 5 летот 6,9%
Промсвязьбанк3 000 000 рублейдо 7 летот 5,5%
СКБ-Банк1 500 000 рублейдо 5 летот 7%
Банк Открытие5 000 000 рублейдо 5 летот 6,9%
Росбанк3 000 000 рублейдо 5 летот 6,5%
Тинькофф2 000 000 рублейдо 3 летот 9,9%
Почта Банк1 500 000 рублейдо 5 летот 9,9%
УБРиР1 500 000 рублейдо 7 летот 8,5%
ВТБ5 000 000 рублейдо 7 летот 7,5%
Райффайзенбанк2 000 000 рублейдо 5 летот 7,99%
Металлинвестбанк3 000 000 рублейдо 7 летот 8,5%
СМП Банк3 000 000 рублейдо 7 летот 9,5%
Банк Хлынов1 500 000 рублейдо 7 летот 8,8%
Датабанк1 000 000 рублейдо 5 летот 11,5%
РНКБ3 000 000 рублейдо 7 летот 10,9%
МКБ3 000 000 рублейдо 15 летот 10,9%
Банк Зенит3 000 000 рублейдо 7 летот 10,9%




Уралсиб

  • Банк: Уралсиб
  • Сумма: 2 000 000 рублей
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 9,9%
  • ✅️ Оформить



МТС Банк

  • Банк: МТС Банк
  • Сумма: 5 000 000 рублей
  • Срок: до 5 лет
  • Ставка: от 6,9%
  • ✅️ Оформить



Промсвязьбанк

  • Банк: Промсвязьбанк
  • Сумма: 3 000 000 рублей
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 5,5%
  • ✅️ Оформить





СКБ-Банк

  • Банк: СКБ-Банк
  • Сумма: 1 500 000 рублей
  • Срок: до 5 лет
  • Ставка: от 7%
  • ✅️ Оформить



Банк Открытие

  • Банк: Банк Открытие
  • Сумма: 5 000 000 рублей
  • Срок: до 5 лет
  • Ставка: от 6,9%
  • ✅️ Оформить



Росбанк

  • Банк: Росбанк
  • Сумма: 3 000 000 рублей
  • Срок: до 5 лет
  • Ставка: от 6,5%
  • ✅️ Оформить





Тинькофф

  • Банк: Тинькофф
  • Сумма: 2 000 000 рублей
  • Срок: до 3 лет
  • Ставка: от 9,9%
  • ✅️ Оформить



Почта Банк

  • Банк: Почта Банк
  • Сумма: 1 500 000 рублей
  • Срок: до 5 лет
  • Ставка: от 9,9%
  • ✅️ Оформить



УБРиР

  • Банк: УБРиР
  • Сумма: 1 500 000 рублей
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 8,5%
  • ✅️ Оформить





ВТБ

  • Банк: ВТБ
  • Сумма: 5 000 000 рублей
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 7,5%
  • ✅️ Оформить



Райффайзенбанк

  • Банк: Райффайзенбанк
  • Сумма: 2 000 000 рублей
  • Срок: до 5 лет
  • Ставка: от 7,99%
  • ✅️ Оформить



Металлинвестбанк

  • Банк: Металлинвестбанк
  • Сумма: 3 000 000 рублей
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 8,5%
  • ✅️ Оформить





СМП Банк

  • Банк: СМП Банк
  • Сумма: 3 000 000 рублей
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 9,5%
  • ✅️ Оформить



Банк Хлынов

  • Банк: Хлынов
  • Сумма: 1 500 000 рублей
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 8,8%
  • ✅️ Оформить



Датабанк

  • Банк: Датабанк
  • Сумма: 1 000 000 рублей
  • Срок: до 5 лет
  • Ставка: от 11,5%
  • ✅️ Оформить





РНКБ

  • Банк: РНКБ
  • Сумма: 3 000 000 рублей
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 10,9%
  • ✅️ Оформить



МКБ

  • Банк: МКБ
  • Сумма: 3 000 000 рублей
  • Срок: до 15 лет
  • Ставка: от 10,9%
  • ✅️ Оформить



Банк Зенит

  • Банк: Зенит
  • Сумма: 3 000 000 рублей
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 10,9%
  • ✅️ Оформить


Над материалом работали
Воронина Ангелина
Автор
Автор сайта crediblog.ru, в обязанности входит: подготовка материалов, анализ предложений, консультации. Для связи: voronina@crediblog.ru
Романова Алиса Викторовна
Редактор
Главный редактор сайта crediblog.ru, проверяет информацию в материалах на достоверность и актуальность. Для связи: romanova@crediblog.ru
Комментарии
  1. Яна
    МФО в действительности очень может выручить в трудную минуту. Никто никого не заставляет и не навязывает пользоваться их услугами. А % все видны в договоре, который который заёмщик подписывает самолично. Естественно и возвращать все нужно в срок, что бы избежать негативных последствий. Полностью на стороне закона, единственный выход для МФО это иск в суд, что бы вернуть свой честный оборот денежных средств.
  2. Нина
    Да, МФО могут подать на должников в суд. Но думаю,что чаще всего через суд они взыскивают только сумму самого займа без процентов, так как займ выдается "на кабальных"условиях, то есть под очень высокий процент, и без проверки финансового состояния клиента.
  3. Валентина
    Очень полезная статья для тех, кто планирует взять займ в МФО, потому что подробно написано о том, что будет если не выплатить займ вовремя и какой может быть исход судебного разбирательства. Но, лучше, лишний раз очень сильно экономить деньги, чем при любой надобности идти за займом. Слишком много неприятностей можно заработать. 
  4. Тамара
    Прежде чем взять кредит нужно десять раз подумать, что будет если не сможешь оплатить очередной платеж. Но сегодня в РФ много частных инвесторов, у которых условия помягче и процентная ставка ниже , чем в банках и МФО и ли я ошибаюсь, мне предлагали взять деньги у частника через расписку и нотариуса.
  5. Регина
    Статья очень содержательная, все вопросы отпали благодарят Вам, спасибо огромнейшее. Конечно, совсем не выгодно не оплачивать долг при таких условиях, тем более когда обычно все компании просто подают в суд. Ещё раз благодарю!
Добавить комментарий
Будет интересно
Аннуитетный и дифференцированный платеж что это

При обращении в банк не каждый заемщик при оформлении кредита понимает разницу между аннуитетными и дифференцируемыми платежами

Полная стоимость кредита

Полная стоимость кредита – это сумма займа, взятая в кредитном учреждении, с учетом комиссий, дополнительных услуг банка, дополнительными сборами, переведенная в годовую процентную ставку

Купить дачу на материнский капитал

С марта 2020 года, сертификат на мат. капитал, можно вложить в покупку дачи. Законодательные органы стараются расширить список использования сертификата, в зависимости от потребностей родителей и их детей.

Теле2 телефоны в рассрочку

Хочу купить телефон в Теле2 оформив рассрочку. Можно ли оформить рассрочку в Теле2 на покупку телефона? Иван.

М видео телефон в рассрочку

Из статьи вы узнаете об условиях рассрочки на телефоны в магазине М.Видео, о требованиях к заемщику, необходимых документах и процессе оформления кредита.

Коллекторы по чужому кредиту

Поступают звонки коллекторов по чужому долгу, я не знаю человека, которого они ищут, но все равно звонят. Что делать и куда жаловаться? Мария.

Кредит на готовый бизнес

Рассказываем, как получить кредит на покупку или развитие бизнеса и какие банки предоставляют услугу.

Цифровая кредитная карта Сбербанк условия

Цифровая кредитная карта Сбербанка — это карта без пластикового носителя, предназначенная, в первую очередь, для безналичной оплаты товаров и услуг.

Как проверить справку 2 НДФЛ

Собираюсь оформить кредит, думаю сделать это со справкой 2-НДФЛ, но информацию указать немного завышенную. Увидит ли банк несоответствия? Как банки проверяют справки 2-НДФЛ и делают ли это? Марина.

Что будет если не оплатить займ

Когда заемщики имеют право не выплачивать долг? Что будет предпринимать кредитор, если должник не выполняет взятые на себя обязательства? Предлагаем разобраться.

Что делать, если банк продал долг коллекторам?

Когда долг просрочен банк может передать его коллекторам, правомерно ли это со стороны банка.

Кредит под франшизу в 2021 году, условия 5 банков и необходимые документы для покупки франшизы в кредит

Хочу купить франшизу и начать малый бизнес с нуля. В какой банк обратиться и как правильно оформить кредит на покупку франшизы? И вообще, стоит ли брать кредит на открытие бизнеса по франшизе на старте? Матвей.

Срок исковой давности по кредиту

Срок исковой давности по кредиту представляет собой определенный период времени, когда банк может обратиться в суд для взыскания задолженности.

Виды ипотеки и ипотечного кредитования в России

Ипотека - кредит под залог недвижимости. Большинство людей представляют это следующим образом: купить квартиру под её обеспечение, платить в течение 10-15 лет и получить все в собственность.

Как избавиться от микрозаймов, если нечем платить

Набрала много микрозаймов, сейчас нет денег их все платить… что делать, если у меня много микрозаймов и нечем платить? Василиса.

Что будет, если не отдавать микрозайм

Когда заемщики имеют право не выплачивать долг? Что будет предпринимать кредитор, если должник не выполняет взятые на себя обязательства? Предлагаем разобраться.

Узнайте, какой банк одобрит вам кредит!
Просто ответьте на пару вопросов и получите список подходщих банков
Узнать, одобрят ли кредит