Кредит под франшизу в 2021 году, условия 5 банков и необходимые документы для покупки франшизы в кредит

Вопрос
Хочу купить франшизу и начать малый бизнес с нуля. В какой банк обратиться и как правильно оформить кредит на покупку франшизы? И вообще, стоит ли брать кредит на открытие бизнеса по франшизе на старте? Матвей.
Ответ
На сегодняшнем рынке, не так много банков дают кредит на готовый бизнес по франшизе, но, однако, такая возможность имеется. Необходимо обратиться в один из банков на Ваш выбор, к примеру:

  • Альфа–Банк;
  • Сбербанк;
  • Банк Открытие;
  • ВТБ;
  • Райффайзенбанк.

Прежде чем купить франшизу, заслуживает рассмотрения понятие самой франшизы, как она работает, и как сделать так, чтобы она приносила только доход, но никак не убытки от обслуживания. В процессе покупки нужно будет пройти большой путь от начала выбора и до получения первой прибыли. Перейти через какой-то этап не получится, нужно делать все по инструкциям, которые вы получите при покупке. Необходимо на постоянно основе анализировать рынок конкурентов, считаться со спросом покупателей и так далее.


Слово - франшиза, мы слышим практически ежедневно. Как более подробно разобраться с понятием франшиза, и как быть, если на начальном этапе не хватает собственных средств на ее открытие?

Узнайте, какой банк одобрит кредит
Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Виды кредитов на франшизу


Франшиза – это один из видов лицензии, которая дает право передачи использования товарного бренда, схемы развития бизнеса, рекламы, для продажи уникального продукта, либо уникальных услуг. Основатель товарного бренда, получит от покупателя франшизы денежные средства, а так же процент с ежемесячной прибыли, такого человека называют – франчайзер.


Франшизы имеют разную стоимость, в зависимости от решения франчайзера. Франшиза может стоить 20 тысяч, а может и несколько миллионов, и такие франшизы как правило приобретаются в кредит. Полный список франшиз можно посмотреть в бесплатном онлайн каталоге, там же можно найти комментарии аналитиков и модели работ.

Потребительские кредиты


Если стоимость франшизы не особенно большая, то можно воспользоваться обычным потребительским кредитом. Потребительский кредит – это вид денежного займа в банке, для собственных нужд. Для этого потребуется посетить офис банка, либо оформить онлайн, имея только паспорт, либо еще один документ, исходя из требований банка. Такой кредит будет выдан банком, без учета каких-либо рисков, связанных с невозвратом заемных средств.

Залоговые кредиты


Залоговый кредит – это вид займа, одним из условий которого, является залог имущества заемщика. Залог считается гарантией возврата заемных средств, а в случае невозврата, кредитная организация забирает залоговое имущество и покрывает собственные убытки. При залоговом кредите, заемщик относится более ответственно к взятому кредиту, так как может лишиться имущества.

Не каждое имущество подойдет к залогу, обычно, запрашиваемая сумма, сопоставляется с залогом, она должна быть примерно одинаковая. Такой вид кредита оформляется при взятии крупной суммы. Отличный вид кредита, для покупки в дальнейшем франшизы.

Бизнес кредиты


Определение «кредит на бизнес» говорит само за себя, это такой вид ссуды, выдаваемый банком на развитие и ведение бизнеса. Бизнес кредиты имеют несколько подразделений:

  • По видам субъектов:

    — для юридических лиц;
    — для физических лиц предпринимателей.
  • В зависимости от стадии, на которой находится бизнес:

    — на открытие;
    — на расширение;
    — на поддержку.
  • По объекту кредитования:

    — на пополнение средств, находящихся в обороте;
    — на приобретение основных средств;
    — нецелевые бизнес займы.

Данный вид кредита, безусловно, один из лучших видов кредитов, чтобы приобрести франшизу.

Кредиты без первоначального взноса


Расчеты бизнеса

Данный вид кредита обычно используется при целевом кредитовании, к примеру, на покупку телевизора в магазине электроники, на покупку телефона и т.д., но так же он относится и к оформлению займа на франшизу, но необходимы особые условия и требования, предъявляемые банком к заемщикам. У каждого банка они разные. О них мы поговорим позже. Данный вид кредита не предполагает каких-либо залогов и первоначальных взносов.

Узнайте, какой банк одобрит кредит
Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

5 банков, для оформления кредита на франшизу


Не каждый банк специализируется на выдаче денег на франшизу, но есть банки, которые предоставляют такую услугу.

Альфа-Банк


Альфа-Банк предоставляет следующие условия:

  • Процентная ставка от 12,5% годовых;
  • Сумма до 6000000 рублей;
  • Срок до 10 лет.

Сбербанк


С 2015 года, Сбербанк убрал из списка возможных кредитований, займ на франшизу, обуславливая это тем, что многие заемщики после неудачных сделок признали себя банкротами, и банк понес большие убытки. Теперь сбербанк предлагает оформление нецелевых ссуд, что, по его мнению, снижает риски невозврата. Однако, в сбербанке, появились новые виды кредитования для бизнеса, условия которых следующие:

  • Ставка от 14,5% годовых;
  • Сумма до 5000000 рублей;
  • Срок до 48 месяцев.

Банк Открытие


Банк Открытие предлагает очень выгодные условия:

  • Максимальная сумма 10 млн рублей;
  • Срок до 60 месяцев;
  • Не требуется предоставления залога, займ беззалоговый.

ВТБ


Банк выдает ссуды на франшизу на более короткие сроки, нежели другие банки. Достаточно заявления и стандартного пакета документов, например, справки НДФЛ. Условия у банка таковы:

  • Сумма до 3000000 рублей;
  • Срок до 2-х лет;
  • Фиксированная ставка на весь срок 17%.

Райффайзенбанк


Райффайзен банк дает:

  • Ставка от 11% годовых;
  • Сумма до 4,5 млн рублей;
  • Срок до 60 месяцев.

Как взять кредит на франшизу


Узнайте, какой банк одобрит кредит
Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Есть несколько вариантов на получение денег на франшизу:

  • При оформлении франшизы, сам франчайзер может оформить Вам займ. Все документально будет оформлено и обговорено. В период развития франшизы, Вы будете выплачивать денежные средства франчайзеру, помимо процентов от прибыли. Такие условия предоставляет не каждый владелец франшиз и далеко не всем.
  • Оформить потребительский в банке, без указания цели кредитования.
  • Оформить на бизнес.
  • Специализированный под франшизу. Такой дают как юридическим, так и физ. лицам.






































БанкСуммаСрокПроцентная ставка
Альфа-Банкдо 6000000 рублейдо 10 летот 12,5%
Сбербанкдо 5000000 рублейдо 4 летот 14,5%
Банк Открытиедо 10000000 рублейдо 5 летиндивидуально
ВТБдо 3000000 рублейдо 2 лет17%
Райффайзенбанкдо 4500000 рублейдо 5 летот 11%

Выбор банка


При выборе банка необходимо отталкиваться от того, какую сумму, срок и процент может Вам предложить банк. Если все условия Вас будут устраивать, в том или ином банке, то можно приступать к оформлению.


Выбор программы


Программа кредитования выбирается исходя из предложенных условий банка, а так же из перечня необходимых документов. Если для Вас сбор кипы документов является обременением, то проще всего оформить обычный потребительский, где потребуется один или два документа, а если Вы заранее подготовили все необходимые документы, то здесь стоит выбрать изо всех предложений самый выгодный для Вас.

Анализ

Подготовка документов


Если Вы будете подавать заявку на получение как физическое лицо, то вам потребуется паспорт, СНИЛС, и любой дополнительный документ. Если запрашиваемая сумма будет высокой, то возможно привлечение со-заемщиков.

Если вы будете подавать заявку на франшизу как юридическое лицо, то здесь перечень документов увеличивается:

  • Руководитель компании предоставляет справку с подтверждением должности;
  • Справка из ЕГРЮЛ;
  • Подтверждение гос. Регистрации;
  • Справка о налоговой и финансовой отчетности за календарный год;
  • Справка о состоянии расчетных счетов;
  • Предоставить лицензию на руководство бизнесом;
  • Предоставить бизнес-план сроком от одного года;
  • Документ, в котором прописана стоимость франшизы;
  • Справка о заключенном договоре с франчайзером.

Если заявка подается индивидуальным предпринимателем, необходимы следующие документы:

  • Справка о подтверждении ИП;
  • ИНН;
  • СНИЛС;
  • Справка, подтверждающая гос. Регистрацию;
  • Выписка о состоянии счета, открытого в банке;
  • Справка из ЕГРИП;
  • Предоставить бизнес-план сроком от одного года;
  • Документ, в котором прописана стоимость франшизы;
  • Справка о заключенном договоре с франчайзером.

Подача заявки


После того, как Вы собрали весь необходимый пакет документов, обращаетесь в банк, для подачи заявки. При правильном оформлении всех бумаг и при проверке бизнес-плана у банка не остается к Вам вопросов, приходит одобрение. После одобрения, Вас приглашают на собеседование, где вы подписываете соглашение и вносите первоначальный взнос, размер которого определяется банком.

Получение денег


После всех процедур по оформлению, подписанию бумаг и собеседований, на Ваш банковский счет поступают денежные средства, которые в свою очередь Вы передаете франчайзеру.

Покупка франшизы


Согласно договору, Вы в полном объеме оплачиваете стоимость франшизы, и Вам передают документы на право пользоваться всеми привилегиями купленного бренда.

Выплата


Выплата осуществляется по договору кредитования, подписанным Вами в банке, в указанный срок и фиксированными платежами. Имеется возможность на досрочное погашение.

Узнайте, какой банк одобрит кредит
Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Рекомендации


Если Вы приняли решение на открытие франшизы, то Вам стоит выбирать проверенные торговые марки. Проверенные это – стабильность на рынке, количество открытых франшиз в разных городах, высокий не спадающий спрос на товары или услуги бренда и так далее.

При взятии франшизы, одну из ключевых ролей играет на положительное решение – это размер первоначального взноса и хорошая кредитная история.


Открытие франшизы, является отличным шансом реализовать себя в жизни. Единственное, что на это требуются большие деньги, но с помощью кредита на франшизу, Вы имеете возможность открыть свой бизнес.
Комментарии
  1. Оксана E
     Уже давно подумываю об открытии своего дела, поэтому интересуюсь данной темой.  хотелось бы подробнее узнать обо всех подводных камнях. Кто с какими трудностями сталкивался при получении?
  2. Салтанат
    я не знала что франшизу можно в кредит
  3. Ксения
    Отличная статья. Вопрос приобретения франшизы на ведение бизнеса всегда будет проблематичен. Получение франшизы и регистрация ИП имеют много нюансов, особенно процесс регистрации индивидуального предпринимателя. Согласна с автором, чтобы приобрести франшизу необходимо очень плотно изучить рынок и узнать об актуальности нового бизнеса. 
  4. Татьяна
    Спасибо за такую полезную статью! Мне раньше сложно давались такие сложные на первый взгляд тексты, но с вашей статьей я все прекрасно поняла. В конце даже добавли мини тест который определит какой банк одобрит мой тип кредита! Очень благодарна вам за это. 
  5. Игорь
    Кредит брать лучше в Сбере, там процент выше зато надёжнее. Например Альфа- банк с меньшим процентом 12,5 по кредиту, неизвестный вариант. Берётся на долгий срок, а банк частный, завтра взял и закрылся?!

  6. Антон
    Я отработал после университета по распределению и теперь хочу работать на себя и рассматриваю разные способы получения первичного капитала. Тема в статье мне понравилась, все реально, буду подавать заявку сразу в несколько банков.
Добавить комментарий
Будет интересно
Сколько кредитов можно взять

Все больше людей берут кредиты в финансовых организациях. Сколько кредитов можно взять в одни руки? Подробные ответы в материале.

Рефинансирование с кредитной нагрузкой

Здравствуйте! Я подавала заявку на рефинансирование в несколько банков. Но мне везде отказывают из-за высокой кредитной нагрузки. Подскажите, куда еще мне можно обратиться?

Объединить кредиты в один

Не всегда удобно платить несколько кредитов одновременно. Разберем плюсы и минусы объединения всех кредитов в один.

Сколько действует 2 ндфл для банка

Справка 2-НДФЛ для каждого работающего человека — это способ подтвердить свой доход. Образец документа единый и не зависит от отрасли и сферы деятельности компании.

Кредит или ипотека на квартиру

Большинство соотечественников не могут купить квартиру полностью за личные средства, приходится обращаться в банк за кредитом.

Автокредит какие документы

Оформление автокредита — несложная операция, при которой банк после одобрения заявки клиента выделяет целевой заем на приобретение автомобиля.

Рефинансирование кредита отказ

Подал заявку на рефинансирование текущих кредитов, но банк отказал. Что делать, если банк отказал в рефинансировании? Есть ли банки, которые не отказывают в рефинансировании? Виктор.

Как получить кредит если уже есть кредиты

Тогда возникает вопрос, как и где оформить кредит, если уже есть один. В этой статье вы найдете на него ответ. Также мы расскажем, почему банки отказывают и что сделать, чтобы повысить свои шансы на одобрение запроса.

Как пожаловаться на Банк Открытие

Почти каждый клиент Банк Открытие рано или поздно сталкивался с спорной ситуацией. В каких случаях и как можно подать жалобу на банк?

Как пожаловаться на ВТБ

Почти каждый клиент ВТБ рано или поздно сталкивался с спорной ситуацией. В каких случаях и как можно подать жалобу на банк?

Как пожаловаться на Альфа-Банк

Почти каждый клиент Альфа-Банк рано или поздно сталкивался с спорной ситуацией. В каких случаях и как можно подать жалобу на банк?

Документы для кредита в Банке Открытие

Неизменным и самым главным документом является паспорт, без которого оформление кредита в Банке Открытие невозможно, а какие еще документы потребуются?

Документы для кредита в Альфа-Банке

Неизменным и самым главным документом является паспорт, без которого оформление кредита в Альфа-Банке невозможно, а какие еще документы потребуются?

Что будет, если не отдавать микрозайм

Когда заемщики имеют право не выплачивать долг? Что будет предпринимать кредитор, если должник не выполняет взятые на себя обязательства? Предлагаем разобраться.

Узнайте, какой банк одобрит вам кредит!
Просто ответьте на пару вопросов и получите список подходщих банков
Узнать, одобрят ли кредит